Curso Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento del Terrorismo (FT)

Objetivo General

Capacitar a los participantes en la identificación, prevención y reporte de actividades relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, cumpliendo con la normativa chilena e internacional.

Objetivos Específicos

• Comprender el marco legal y regulatorio aplicable en Chile y estándares internacionales (GAFI, UAF, CMF).

• Reconocer señales de alerta y tipologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

• Aplicar procedimientos de debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).

• Utilizar herramientas tecnológicas para la detección y monitoreo de operaciones sospechosas.

• Integrar la cultura de cumplimiento dentro de la organización.

Temario

Módulo 1: Fundamentos de PLD y FT (5 hrs)

• Conceptos básicos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

• Fases del lavado de dinero: colocación, estratificación e integración.

• Impacto económico, social y reputacional.

• Rol de los organismos reguladores (GAFI, FMI, Banco Central, CMF, UAF).

Módulo 2: Marco Legal y Normativo (8 hrs)

• Ley 19.913: creación de la UAF y obligaciones de reporte.

• Leyes relacionadas con delitos económicos y terrorismo.

• Regulaciones internacionales y sus implicancias locales.

• Responsabilidad administrativa, civil y penal de las instituciones y sus funcionarios.

Módulo 3: Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia (8 hrs)

• Principios y procedimientos de identificación de clientes.

• Perfiles de riesgo y segmentación de clientes.

• Debida diligencia reforzada en clientes de alto riesgo.

• Monitoreo de operaciones y actualización de información.

Módulo 4: Tipologías y Señales de Alerta (7 hrs)

• Tipologías comunes de lavado de dinero en banca y financieras.

• Modalidades de financiamiento del terrorismo.

• Análisis de casos reales nacionales e internacionales.

• Indicadores para la detección temprana.

Módulo 5: Reporte y Comunicación de Operaciones Sospechosas (6 hrs)

• Procedimientos internos de reporte.

• Uso de plataformas de la UAF.

• Requerimientos de documentación y confidencialidad.

• Coordinación con áreas de cumplimiento y auditoría.

Módulo 6: Cultura de Cumplimiento y Herramientas Tecnológicas (6 hrs)

• Políticas internas de prevención de riesgos.

• Rol del Oficial de Cumplimiento.

• Herramientas digitales de monitoreo transaccional.

• Auditorías internas y programas de mejora continua.

Evaluación

• Cuestionarios al finalizar cada módulo.

• Estudio de caso práctico de detección y reporte.

• Examen final con nota mínima de aprobación: 70%.

Certificación

Se otorgará certificación OTEC a los participantes que completen los módulos y aprueben la evaluación final.